💡2025년 면세사업자 종합소득세 신고 방법 총정리!!

 

매년 5월이면 찾아오는 종합소득세 시즌!
"나는 부가세 안 내는 면세사업자인데, 종합소득세는 안 해도 되는 거 아냐?"
이런 고민하셨다면 이번 글이 딱입니다.

면세라도 소득이 있으면 신고는 필수!
이번 글에서는 면세사업자를 위한 종합소득세 신고 대상부터
신고 방법, 꿀팁까지 한눈에 정리해드릴게요.

 

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✅ 면세사업자란?

• 부가가치세가 면제되는 사업자
• 교육, 의료, 예술, 1인 미디어 등 일부 업종 해당
• 예: 과외/레슨 강사, 의사, 작가, 유튜버 등

💬 부가세는 안내도 소득세는 신고해야 한다!

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👤 종합소득세, 면세사업자도 신고 대상입니다!

아래 중 하나라도 해당된다면 5월에 종합소득세 신고를 꼭 해야 합니다:

• 1년간 소득이 발생한 면세 업종 사업자
• 과외, 유튜브, 일러스트, 강의 등 프리랜서
• 블로그·쿠팡파트너스 등 수익이 발생한 부업러
• 3.3% 원천징수된 소득이 있는 경우

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📅 신고 기간은?

• 신고 기간: 5월 1일 ~ 5월 31일
• 납부 마감: 5월 31일까지
• 성실신고 확인 대상자: 6월 30일까지 가능

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📝 면세사업자 종합소득세 신고 방법, 이렇게 하면 됩니다!

① 홈택스 접속 및 로그인

• 홈택스 접속
• 공동인증서 또는 간편인증 로그인

② 종합소득세 신고 메뉴 클릭

• 메인 → “종합소득세 신고” → “정기신고” 선택

③ 기본정보 및 소득 입력

• 자동 연동된 카드매출·현금영수증 등 자료 확인
• 수입금액 입력, 경비는 단순경비율 or 장부 작성

④ 공제항목 입력

• 인적공제 + 의료비·교육비·기부금 등 입력
• 대부분 자동 연동되니 확인만 잘 하면 OK

⑤ 세액 확인 및 제출

• 자동 계산된 세액 확인 후 “전자신고 제출” 클릭

⑥ 세금 납부

• 납부는 카드, 계좌이체, 간편결제 가능
• 1천만 원 이상이면 분할납부도 가능해요

📱 손택스 앱으로 모바일 신고도 가능하지만, 입력 항목 많은 사람은 PC가 편해요!

 

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💡 면세사업자를 위한 신고 꿀팁

• 간편장부 대상이면 복잡한 장부 작성 생략 가능
• 단순경비율 대상자는 경비 자동계산으로 편리
• 국세청 연동자료 적극 활용 (자동 계산 + 누락방지)
• 소득공제 꼼꼼히 체크하면 환급까지 받을 수도 있음

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⚠️ 신고 안 하면?

• 무신고 가산세: 세액의 최대 20%
• 납부 지연 가산세: 매일 0.025% 추가
• 반복 누락 시 세무조사 대상 가능성

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🧾 이런 분들 꼭 체크하세요

✅ 유튜버·작가·디자이너 등 창작 프리랜서
✅ 과외·강사·심리상담소 등 교육·의료 업종
✅ 블로그·쿠팡파트너스 등 부수입 발생한 분
✅ 3.3% 원천징수 소득이 있는 면세사업자

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🙋 마무리 인사

면세사업자라고 해서 종합소득세와 무관하지 않습니다.
신고는 의무이고, 잘 챙기면 절세 기회도 있다는 것!

처음엔 어렵게 느껴질 수 있지만,
홈택스 안내와 국세청 자료 연동만 잘 활용해도
충분히 혼자서 신고 가능합니다.

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궁금한 점은 언제든지 댓글 남겨주세요!
형이 또 정리해서 도와드릴게요.
감사합니다 🙏

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